Migração para a nuvem: o início da revolução da IA no setor financeiro

O setor financeiro está num ponto de inflexão! A pressão por inovar, fornecer experiências mais rápidas e personalizadas aos clientes e, ainda, garantir a eficiência nunca foi tão alta. Neste cenário, para as empresas que ainda mantêm parte de suas operações em tecnologias legadas, a migração para a nuvem emerge como um dos principais facilitadores para a integração de dados, escalabilidade de operações e é crucial para a adoção da inteligência artificial (IA).

Esse processo, no entanto, traz desafios significativos e continua sendo uma das dores latentes das instituições que não nasceram digitais.

Ao permitir que as empresas escalem suas operações e integrem grandes volumes de dados, a nuvem se torna a base sobre a qual as soluções de IA podem ser construídas. Para a concessão de crédito, por exemplo, a análise de comportamento dos clientes se tornou uma ferramenta crucial. Nesse sentido, isso é possibilitado pelo acesso a dados massivos em tempo real.

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A IA permite identificar padrões, prever riscos e oferecer decisões mais assertivas. Mas, para isso, é indispensável que os dados estejam acessíveis e organizados numa infraestrutura flexível e escalável. Do mesmo modo, isso são características que a nuvem oferece de maneira adaptável a cada fase do processo, como o treinamento de modelos e a operação dos mesmos.

Obstáculos na migração para a nuvem

A migração de sistemas legados para a nuvem, no entanto, apresenta uma série de obstáculos. Muitas instituições financeiras, especialmente aquelas com infraestrutura mais tradicional, ainda operam em sistemas locais desenvolvidos em décadas passadas.

Esses, embora robustos para suas funções originais, não foram projetados para lidar com a flexibilidade e conectividade exigidas pelas plataformas modernas.

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A reestruturação para um ambiente de nuvem envolve não apenas ajustes tecnológicos, mas também uma transformação profunda nos processos de negócios. Nesse sentido, isso garante que os dados migrem de forma segura e que a operação diária não seja interrompida.

Além disso, a preparação dos dados para uso em soluções de IA requer mais do que simplesmente transferi-los para a nuvem. Sistemas legados, muitas vezes, armazenam informações de maneira fragmentada ou dificilmente acessível, o que impossibilita a disponibilização para uma análise inteligente.

A transformação de dados, de brutos para estruturados, exige uma série de etapas de limpeza, normalização e padronização. Ainda mais, qualquer falha nesse processo pode comprometer a eficácia dos algoritmos de IA.

A força competitiva das novas instituições digitais

Para as empresas que já nasceram no ambiente digital e na nuvem, o cenário é bastante diferente. Startups financeiras e fintechs, muitas vezes, evitam os desafios enfrentados pelos bancos tradicionais, aproveitando desde o início as vantagens de uma infraestrutura moderna.

Essas empresas se concentram em utilizar essa infraestrutura e os modelos de IA na estratégia central, como parte do core business e da entrega de valor que oferecem. Com isso, o que muitas vezes pode estar ligado a valores como agilidade e economia.

Além disso, a competitividade dessas instituições se traduz em uma maior capacidade de oferecer serviços personalizados e inovadores, como análise preditiva para concessão de crédito, com uma eficiência que desafia os grandes players do mercado.

As instituições tradicionais, por outro lado, possuem quantidades muito maiores de dados, que nem sempre estão acessíveis. Entretanto, tem o potencial de fundamentar análises mais robustas.

Estratégias para facilitar o processo

Embora a migração completa para a nuvem possa parecer uma tarefa monumental para essas grandes instituições, há estratégias que podem facilitar esse processo. Essas estratégias são de forma mais gradual e controlada.

Abordagens incrementais, como a modernização modular de sistemas legados, permitem que empresas façam atualizações em pequenas etapas. Como resultado, elas reduzem o risco de falhas críticas e interrupções no serviço. A cada atualização, as empresas podem testar e ajustar a integração com novas tecnologias , garantindo uma transição mais suave e eficaz.

Essas abordagens em pequena escala consistem na escolha de processos críticos de negócio que podem, potencialmente, se beneficiar de soluções baseadas em IA. Além disso, podem remodelá-los e mantê-los em paralelo aos processos tradicionais, de forma que ambos se desafiem e gerem evidências sobre a viabilidade e o impacto das novas soluções..

Esse método, além de ser financeiramente mais viável, permite que as empresas mantenham a continuidade dos serviços e protejam a integridade dos dados.

Mais importante ainda, ele cria uma base sólida para que, no futuro, a empresa possa tirar proveito total da nuvem e da IA, sem a pressão de uma transformação radical e imediata. Implementar IA não é fazer uma revolução de uma só vez.

Seja para empresas tradicionais em processo de modernização ou para startups digitais, a migração para a nuvem deixou de ser uma tendência e se tornou uma exigência prática.

A competitividade no setor financeiro, impulsionada pela Inteligência Artificial, depende diretamente da capacidade de integrar e gerir dados em larga escala, com eficiência e segurança. Ignorar essa mudança pode limitar o potencial de inovação e restringir o crescimento em um ambiente cada vez mais digital e competitivo.

Perguntas Frequentes sobre Migração para a Nuvem no Setor Financeiro

• Por que o setor financeiro está migrando para a nuvem?
  A nuvem oferece escalabilidade, integração de dados e eficiência operacional, essenciais para atender à demanda crescente por serviços personalizados e rápidos, além de suportar a implementação de inteligência artificial.
• Quais são os principais desafios da migração para a nuvem?
  As dificuldades incluem a modernização de sistemas legados, garantia de segurança dos dados e necessidade de uma reestruturação nos processos de negócios para que a operação diária não seja impactada.
• Como a nuvem suporta o uso de inteligência artificial no setor financeiro?
  A nuvem permite o acesso em tempo real a grandes volumes de dados, o que é fundamental para análise preditiva, identificação de padrões e tomada de decisões mais precisas, especialmente em áreas como concessão de crédito.
• Como a migração para a nuvem afeta bancos tradicionais em comparação com startups financeiras?
  Startups e fintechs, que já nasceram digitais, aproveitam mais rapidamente as vantagens da nuvem, enquanto bancos tradicionais enfrentam a complexidade de migrar sistemas legados, mas possuem maior volume de dados que pode enriquecer as análises.
• Quais estratégias ajudam a tornar a migração para a nuvem mais segura e gradual?
  Abordagens incrementais, como a modernização modular, permitem que instituições financeiras migrem processos críticos aos poucos, testando a integração com novas tecnologias sem interromper a operação completa.