Diversificando a Carteira de Investimentos: Explorando os Fiagros

Investir é um desafio constante para quem busca crescimento financeiro sustentável. Dentro dessa busca, a diversificação da carteira destaca-se como uma estratégia fundamental para minimizar riscos e otimizar resultados. Entre as diversas opções disponíveis, os Fundos de Investimento em Agropecuária (Fiagros) surgem como uma alternativa relativamente subestimada, mas que oferece um considerável potencial. Neste artigo, vamos explorar como os Fiagros podem ser uma ferramenta valiosa para enriquecer e fortalecer sua carteira de investimentos.

Os Fiagros são instrumentos financeiros devidamente regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), proporcionando uma oportunidade única para investir no dinâmico setor agropecuário brasileiro. Diferentemente de outras opções de investimento, esses fundos oferecem uma abordagem singular, permitindo aos investidores participarem do crescimento do setor sem a necessidade de gerenciar diretamente as complexidades operacionais da agricultura.

A principal vantagem oferecida pelos Fiagros reside na habilidade de diversificar riscos. Investir em ativos agrícolas reduz a correlação da carteira com outros setores, estabelecendo uma defesa robusta contra flutuações específicas do mercado. Essa estratégia se revela crucial para proteger o portfólio contra eventos imprevistos e fortalecer sua resiliência em diferentes cenários econômicos.

Os Fiagros proporcionam acesso a ativos que, de outra forma, poderiam ser de difícil alcance, como terras agrícolas e participações em empresas do setor. Essa exposição singular ao mercado agrícola não apenas diversifica a carteira, mas também proporciona uma perspectiva valiosa sobre os ciclos econômicos, promovendo uma compreensão mais profunda do contexto macroeconômico.

Examinar o desempenho histórico dos Fiagros é crucial para avaliar seu potencial. Dados passados indicam a resiliência desses fundos em diferentes contextos econômicos, oferecendo uma visão valiosa sobre seu papel na diversificação de uma carteira de investimentos.

Diversificando a carteira de investimentos com Fiagros

A estrutura do Fiagro assemelha-se bastante à dos Fundos de Investimento, mas foi refinada para se adequar melhor ao setor agropecuário, tornando-o mais atraente. Nesse contexto, é importante observar que os ganhos de capital provenientes da venda de cotas de Fiagro estão sujeitos à tributação pelo Imposto de Renda. A alíquota aplicada é de 20% sobre o lucro obtido, e o investidor é responsável por efetuar o pagamento por meio de DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais) até o último dia útil do mês subsequente à transação. No que diz respeito à distribuição de rendimentos, em grande parte das situações, as pessoas físicas geralmente estão isentas do imposto de renda.

Para ingressar no mundo dos investimentos em Fiagros, é imperativo adotar uma abordagem pragmática. Realizar uma pesquisa aprofundada, identificar corretoras confiáveis e estabelecer uma estratégia de investimento clara são passos fundamentais nesse processo. Buscar a orientação de profissionais especializados pode ser determinante para uma execução bem-sucedida.

Mesmo diante das vantagens evidentes, é essencial estar ciente dos desafios e riscos associados aos Fiagros. Flutuações nos preços das commodities, eventos climáticos adversos e questões regulatórias são fatores que podem impactar o desempenho desses fundos, exigindo uma abordagem cuidadosa e informada.

Como investir em Fiagros

O investimento em Fiagro segue o mesmo processo utilizado para investir em cotas de Fundos Imobiliários ou, até mesmo, ações. O investidor deve possuir uma conta em uma corretora de valores e acesso ao home broker. Utilizando a plataforma da corretora, é necessário inserir o código específico do fundo desejado e executar a operação de compra.

Investir em Fiagros emerge como uma estratégia inteligente para diversificar sua carteira de investimentos. A exposição singular ao setor agrícola, aliada aos benefícios de diversificação e possíveis vantagens fiscais, torna os Fiagros uma opção atrativa para investidores em busca de retornos sólidos. Contudo, é crucial realizar uma análise detalhada e buscar conselhos profissionais antes de iniciar essa jornada de investimento. Ao fazê-lo, os investidores podem colher os benefícios de uma carteira robusta e resistente ao longo do tempo.

Harion Camargo, CFP®

Técnico em Gestão Logística. Bacharel em Comércio Internacional e pós graduado em Engenharia Financeira (FIA-SP). Possui curso intensivo em Business Supplementary pela Kaplan (Canadá) e estudou Economia Aplicada no MBA pela Fipe-SP. Mestrando em Administração com linha de pesquisa em finanças pelo Mackenzie.
Atuou em cinco diferentes áreas no Banco Bradesco, finalizando suas atividades na Mesa de Trading FX. Posteriormente, no Itaú Unibanco, assumiu uma carteira de clientes expatriados, na área de Investment Advisory, onde atuava diretamente no Asset Allocation dos clientes estrangeiros.
Foi responsável pela área comercial na gestora Valora Investimentos, e teve uma passagem como sócio de Institutional Sales na Quasar Asset Management em 2021. Foi Associado na área de DCM da Integral Investimentos e atualmente toca Originação e Distribuição no mercado de capitais do Banco Mercantil.
Possui as certificações: CFP, CFA Investment Foundations, Cambridge, CEA, CPA-20, CPA-10, PQO, FBB-100 e CA-300.
Ministra diversas palestras em universidades sobre temas ligados a finanças pessoais e mercado financeiro.